අවසන් වරට යාවත්කාලීන කරන ලද්දේ: 02.07.2024
සේවාලාභීන් හඳුනා ගැනීම සහ නිසි කඩිසරකම තුළින් මූල්‍ය අපරාධ සහ මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීම අරමුණු කරගත් “ඔබේ පාරිභෝගිකයා දැනගන්න” යන මූලධර්මවලට සමාගම අනුගත වන අතර ඒවාට අනුකූලව ක්‍රියා කරයි.
https://mcwlink.co/mcwguidesi හි පරිශීලකයෙකුගේ අනන්‍යතාවය සහ ස්ථානය තීරණය කිරීම සඳහා අවශ්‍ය යැයි හැඟෙන ඕනෑම KYC ලියකියවිලි ඉල්ලා සිටීමට සමාගමට ඕනෑම වේලාවක අයිතිය රඳවා තබා ගනී. අනන්‍යතාවය ප්‍රමාණවත් ලෙස නිශ්චය කරන තෙක් සේවාව, ගෙවීම හෝ මුදල් ආපසු ගැනීම සීමා කිරීමට, හෝ නීතිමය රාමුව මත පදනම් වූ අපගේ තනි අභිමතය පරිදි වෙනත් ඕනෑම හේතුවක් සඳහා අප සතු අයිතිය රඳවා තබා ගනිමු
අපි අවදානම් මත පදනම් වූ ප්‍රවේශයක් ගන්නා අතර, සියලුම ගනුදෙනුකරුවන්, ගනුදෙනුකරුවන් සහ ගනුදෙනු පිළිබඳ දැඩි කඩිසර චෙක්පත් සහ අඛණ්ඩ නිරීක්ෂණ සිදු කරයි. මුදල් විශුද්ධිකරණය කිරීමේ රෙගුලාසි අනුව, අවදානම, ගනුදෙනුව සහ පාරිභෝගික වර්ගය මත පදනම්ව, අපි නිසි කඩිසර චෙක්පත් සඳහා අදියර තුනක් භාවිතා කරමු.
SDD — අවශ්‍ය සීමාවන් සපුරා නොගන්නා අතිශය අඩු අවදානම් ගනුදෙනු සඳහා සරල කළ යුතු කඩිසරකම භාවිතා කරයි.
CDD — පාරිභෝගිකයාගේ නිසි කඩිසරකම සඳහා වන ප්‍රමිතිය වන අතර, බොහෝ අවස්ථාවලදී සත්‍යාපනය සහ හඳු.
EDD — ඉහළ අවදානම් පාරිභෝගිකයන්, විශාල ගනුදෙනු, හෝ විශේෂ අවස්ථා සඳහා වැඩි දියුණු කළ යුතු කඩිසරකම භාවිතා කරයි.
ඉහත කරුණු වලට අමතරව, පරිශීලකයෙකු https://mcwlink.co/mcwguidesi තුළ යම් මුදලක් ආපසු ගැනීමක් ඉල්ලා සිටින විට, හෝ සැක කටයුතු ලෙස සලකනු ලබන ගනුදෙනුවක් කිරීමට උත්සාහ කරන විට, ඔවුන්ට සම්පූර්ණ KYC ක්‍රියාවලිය සම්පූර්ණ කිරීම අනිවාර්ය වේ.
මෙම ක්‍රියාවලිය අතරතුර, පරිශීලකයාට තමන් ගැන මූලික විස්තර කිහිපයක් ඇතුළත් කර උඩුගත කිරීමට සිදුවේ:
1) රජය විසින් නිකුත් කරන ලද ඡායාරූප හැඳුනුම්පතේ පිටපතක් (සමහර අවස්ථාවලදී, හැඳුනුම්පත ලේඛනය මත පදනම්ව ඉදිරිපස සහ පසුපස).
2) හැඳුනුම්පත් ලේඛනය අල්ලාගෙන සිටින ඔවුන්ගේ සෙල්ෆියක්.
3) බැංකු ප්‍රකාශයක්/උපයෝගිතා බිල්පතක්.
“KYC ක්‍රියාවලිය” සඳහා මාර්ගෝපදේශය:
1) හැඳුනුම්පත
a. අත්සන තියෙනවා.
b. රට පහත සඳහන් සීමා සහිත රටවල් වලින් එකක් නොවේ:
- ඔස්ට්‍රියාව
- ප්රංශය සහ එහි භූමි ප්රදේශය
- ජර්මනිය
- නෙදර්ලන්තය සහ එහි ප්‍රදේශ
- ස්පාඤ්ඤය
- කොමරෝස් සංගමය
- එක්සත් රාජධානිය
- ඇමරිකා එක්සත් ජනපදය සහ එහි ප්‍රදේශ
- සියලුම FATF අසාදු ලේඛනගත රටවල්
- Anjouan Offshore මූල්‍ය අධිකාරිය විසින් තහනම් කරන ලද වෙනත් අධිකරණ බලයක්.
c. සම්පූර්ණ නම සේවාදායකයාගේ නමට ගැලපේ.
d. ඈ ඉදිරි මාස 3 තුළ ලේඛනය කල් ඉකුත් නොවේ.
e. හිමිකරු වයස අවුරුදු 18 ට වැඩි ය.
2) පදිංචිය පිළිබඳ සාක්ෂි:
a. බැංකු ප්‍රකාශය හෝ උපයෝගිතා බිල්පත.
b. රට පහත සඳහන් සීමා සහිත රටවල් වලින් එකක් නොවේ:
- ඔස්ට්‍රියාව
- ප්රංශය සහ එහි භූමි ප්රදේශය
- ජර්මනිය
- නෙදර්ලන්තය සහ එහි ප්‍රදේශ
- ස්පාඤ්ඤය
- කොමරෝස් සංගමය
- එක්සත් රාජධානිය
- ඇමරිකා එක්සත් ජනපදය සහ එහි ප්‍රදේශ
- සියලුම FATF අසාදු ලේඛනගත රටවල්
- Anjouan Offshore මූල්‍ය අධිකාරිය විසින් තහනම් කරන ලද වෙනත් අධිකරණ බලයක්
c. සම්පූර්ණ නම සේවාලාභියාගේ නමට ගැළපෙන අතර, හැඳුනුම්පත සනාථ කිරීමේදී සමාන වේ.
d. නිකුත් කරන ලද්දේ පසුගිය මාස 3 තුළින්.
3) හැඳුනුම්පත සමඟ සෙල්ෆියක්
a. දරන්නා ඉහත හැඳුනුම් ලේඛනයේ මෙන්ම වේ.
b. හැඳුනුම්පත “1” හි ඇති ආකාරයටම වේ. ඡායාරූපය/හැඳුනුම්පත් අංකය සමාන බව තහවුරු කර ගන්න.
“KYC ක්‍රියාවලිය” පිළිබඳ සටහන්
1) KYC ක්‍රියාවලිය අසාර්ථක වූ විට, හේතුව ලේඛනගත කර, පද්ධතිය තුළ ආධාරක ප්‍රවේශ පත්‍රයක් නිර්මාණය වේ. ප්‍රවේශ පත්‍ර අංකය සහ පැහැදිලි කිරීමක් පරිශීලකයාට නැවත දැනුම් දෙනු ලැබේ.
2) සියලුම නිසි ලියකියවිලි අප සන්තකයේ ඇති විට ගිණුම අනුමත වේ.
